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トルコリラ円の長期保有(スワップ運用)は危ない?今後の見通しを政治や地理的側面から考える

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みそ
どういてスワップ運用においてトルコリラが人気なのだろうか。。。

確かにスワップポイントは高いけれど、ずっと下落中って聞くから危ないんじゃないの?

確かにトルコリラはスワップポイントを目的とした資産運用が主流ですね。

しかし、トルコリラは長期的にみても下落中。

それでも、多くの人がトルコリラのスワップ運用に注目している理由をこの記事ではお伝えしますね(^ ^)




トルコリラとは

トルコリラとはトルコの通貨であり、日本でいうと円ですね。

 

トルコと言うと、僕はトルコアイスやケバブぐらいしか知りません。笑

サッカーも有名でしたよね。

 

トルコと聞いて、有名なものがパッと浮かんだ人はなかなかのトルコ通だと思います。

名前は知っていても、詳しくは知らない、、、という国かもしれませんね。

 

トルコリラの魅力とは

スワップポイントが非常に高いと言うことです。

僕がおすすめする2つのFX証券会社をみてみましょう。


※スワップポイントは時期により変動しますので、詳細は公式HPをご覧ください。

FX証券会社の中でも、トルコリラを採用、かつ高スワップポイントが得られる証券会社になります。

南アフリカランド、メキシコペソの2つを組み合わせても、高スワップポイントで、スワップ運用をするにはこの2つの証券会社の口座を持っておけば十分すぎる内容です。

 

ではスワップポイント高いとメリットやデメリットはどんなものがあるのか?

それを次からみていきましょう。

 

トルコリラ円をチャートから読み解く

過去10年間のチャートが以下の通りです。

絶望的な右下がりのグラフですね。

いつ上がるの?って思うくらい絶望的です。笑

 

おそらくこのチャートを見ただけでは、トルコリラの運用をしようと思う人はいないはず。

でも、多くの人がトルコリラの運用に手を出してきました。

それだけチャートから読み取れないメリットが数多くあるのです。

 

1つはスワップポイント。

そして他にはトルコそのものの金利政策や政治情勢が大きく絡んできているのです。

 

トルコの金利政策

政策金利は24%(2019年2月時点)です。

日本はマイナスです。マイナス金利って言われていますよね。

現状のトルコの金利政策がどのような影響を与えているのか見ていきます。

 

金利政策メリット:スワップポイントが高い

スワップ運用において、2国間の金利差が大きければ大きいほどスワップポイントは大きいです。

トルコの金利が24%に対して日本の金利はマイナスなので単純計算でも約24%も金利差があります。

 

注意点は、政策金利=スワップ金利(スワップポイントの高さ)ではないということです。

ただ政策金利が上がればスワップ金利が上がる傾向にあるので、スワップポイント目当ての人にとって政策金利が上がることは基本的に喜ばれます。

 

スワップ運用による利益が出る仕組みはこちらで説明しています。

関連記事:【超初心者向け】スワップ運用とは何か? スワップポイントで利益が出る仕組みとは?【詳しく説明】

 

金利政策デメリット:インフレ率の上昇

金利政策はインフレ率と関わってきます。

金利=銀行の利子、と考えるとわかりやすいように、金利が高ければ高いほど国にお金は増えていきます。(※わかりやすく例えているだけなので、もちろん厳密には違います)

しかし、それだけお金(お札や貨幣)が増えていくと、お金そのものの価値が低くなってきます。

例えば100円でりんごが買えていたのに、お金の価値が下がって1,000円でしかりんごが買えなくなった、みたいな感じです。

 

通常、金利政策やインフレへの対処として、各国の中央銀行が取り仕切っています。

基本的に中央銀行に政治は介入しません。

難しい問題なので簡単にしか伝えませんが、中央銀行の独立性というものは非常に重要で、介入すると他国からの評価が下がってしまいます。

 

トルコも通貨安や物価の上昇に対してトルコ中央銀行は利上げによって対処しようとしました。

しかし、そこで出てきたのはエルドアン大統領で介入してきたのです。

勘の良い方はわかると思うのですが、エルドアン大統領が中央銀行に介入してきたこともトルコリラは値下がっている1つの要因です。

 

トルコの政治情勢

政治とお金は通常切り離されて考えられるべきことです。

お金の発行ができる中央銀行と政治が近くなりすぎると、お金の利上げや発行が政治利用されてしまう可能性があります。

そのため各国中央銀行の独立性は非常に大事なことなのですが、トルコは違っているのです。

 

エルドアン大統領の独裁による影響

エルドアン大統領はトルコにおける初めての直接選挙で当選した大統領です。

その大統領は2018年の選挙においても勝利しています。

 

エルドアン大統領は金利政策にも口を出している、という点で他国からの評価を落としているのです。

・「金利を下げれば、インフレも低下する」という持論
・金融政策への自身の影響力拡大を望んでいる

さまざまな金利政策への介入発言がありますが、それが外国の投資家にとって、悪く見えました。

「大丈夫なの?」と。

だから、トルコリラはヤバイ。今のうちに手放しておこう、という投資家の判断が多く、トルコリラの値が下がり続けているのです。

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トルコの地理的・社会情勢による利点

そうとは言っても、トルコリラの運用が人気な理由はデメリットを超えるメリットがある、と考えている人が多いからです。

そのトルコの利点をピックアップしてみます。

 

トルコは地理的に「中央」に位置している

まずトルコの位置を確認しましょう。

地理的にはかなりアクセスの良い場所にあります。

・世界東西や南北の架け橋となっている
・ヨーロッパ、アジア、中東、北アフリカの主要地域にアクセスしやすい
・トルコで産出したエネルギー資源を買ってくれるヨーロッパが真横にいる

トルコは主要な地域へ足を運びやすく、かつトルコの資源を買ってくれるヨーロッパも近い。

世界史の舞台でトルコは良く出てきましたよね。それだけ世界の架け橋になっている重要な地域なのです。

 

トルコは好景気である

意外と知られていないことですが、トルコは好景気に入っています。日本とは全然違いますよ。笑

・GDPが2,310億ドル(2002年)→8,570億ドル(2016年)に増加
・実質GDP成長率年平均5.6%増加(2002年→2016年)

などなど輸出額も増加、世界の経済大国としても認知され始めています。

EUへの参加は政治的な問題もあり認められてはいないものの、加盟交渉はされ続けており、将来性はとても高いのです。

 

トルコの人口も増加中、教育水準も上昇中である

国力にも関わってくる人口も増加しており、かつ教育水準も高まっています。

人口は8,000万人以上あり、大学も200校近くあります。

30歳以下の若年層も総人口の約半分を占め、高齢者が総人口の3分の1と言われている日本とは勢いが違います。

人口の増加と若年層の厚さはまだまだトルコが発展していく後押しをするでしょう。

 

トルコリラ:メリットとデメリットまとめ

メリット

・地理的に避けては通れない場所
・好景気である
・人口は若年層中心に増加中

デメリット

・インフレへの懸念
・エルドアン大統領の政治方針

簡単に言うと、場所やトルコそのものの状況は良い、でもエルドアン大統領の政策が不安、ということです。

だからと言ってエルドアン大統領が退けば良いのか、という問題でもないため難しいですが、トルコそのものはまだまだ成長する余地があります。

トルコリラが今後どのような動きをするか確約できませんが、トルコの秘めたる力を考えるとトルコの価値はまだまだ上がると考えています。

だから、みそはトルコリラの積立を行なっているのです。

 

もちろん、トルコリラを爆買いしてロスカット、とはならないように注意しましょうね。

スワップ運用を始める手順まとめ

スワップ運用を始める上で、必要なステップを簡単にまとめました。

よかったら参考にしてくださいね(^ ^)

 

スワップ運用の始め方・仕組みとは

スワップ運用会社の選び方

トレイダーズ証券(みんなのFX)の口座開設の仕方(図解付き)

FXプライムbyGMOの口座開設の仕方(図解付き)

③高金利通貨の選び方(チャート・政治的両面から考える)

→●メキシコペソを選ぶ
→●南アフリカランドを選ぶ 
→●トルコリラを選ぶ

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