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【2018年10月度】積立NISA(つみたてニーサ)・投資信託月間実績報告

更新日:

 

みそ
つみたてNISAや投資信託の調子はどうかなー。

2018年10月のつみたてNISAへのつみたて金額は
・「ひふみプラス」:20,000円
・「ニッセイ外国株式インデックスファンド」:10,000円
・「楽天・全米株式インデックス・ファンド」:5,000ポイント(楽天ポイント)

35,000円分を今月も積み立てしました。

 

2018年4月から始めたつみたてNISA。

つみたてNISAや投資信託をどうやって運用しているのか。

みそのつみたてNISAや投資信託の運用方法この記事の最後に記載していますので、よかったら見てください(^ ^)

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2018年10月度のつみたてNISA・投資信託の運用実績

今月度のつみたてNISA・投資信託の運用実績です。

積み立て金額 数量 取得時単価
ひふみプラス 20,000円 5,074口 39,418円
ニッセイ外国株式 10,000円 6,564口 15,235円
楽天・全米株式 5,000ポイント 4,773口 10,475円

口座から自動引き落とししているので、何も作業はしていないですが、今月も無事積み立てを行われました。

こつこつとこのまま積立して、将来のために頑張っていきましょう。

 

つみたてNISA・投資信託の運用実績の推移

下のグラフはつみたてNISA・投資信託を運用開始してからの月単位の実績推移になります。

「ひふみプラス」の運用実績

「ニッセイ外国株式インデックスファンド」の運用実績

楽天・全米株式インデックス・ファンド」の運用実績

まだ1ヶ月目なのでグラフはなしです。

 

それでもだんだんグラフっぽくなってきましたね。

淡々と積立していきますよ( ・∇・)

 

保有状況は以下の画像の通りです(※2018年10月26日に撮ったもののため、運用時の収益とは異なります)

「ひふみプラス」

「ニッセイ外国株式インデックスファンド」

楽天・全米株式インデックス・ファンド」の運用実績

みそがつみたてNISA・投資信託を始めた理由

そもそもなぜ私がつみたてNISAや投資信託を始めたのかをお伝えしていきますね。

つみたてNISAは税金控除の特典がある

表を見ていただいた方がわかりやすいですね。

つまり年間40万円×20年間=800万円運用分の税金が控除されるのです。

普通であれば利益に約20%の税金がかかるので、利用しない手はないです。

しかも長期運用ともシナジーがあるので、私の運用方針にもってこいなのです。

 

通常の投資信託は余った楽天ポイントの使い道

楽天ポイントって結構たまるのですが、使い道を考えてしまいます。

もちろん、楽天市場でお買い物すればその分安くなるのですが、購入時本来もらえるはずだったポイントも少なくなるので、なんだかなーと思っていました。

そこで登場した楽天ポイント投資は損するところが全くないので、余った楽天ポイントは投資に回すことにしました。

楽天ポイントは貯まりやすいので年間にしたらそこそこの金額が貯まっているでしょう。

 

2019年4月18日訂正)

ポイント利用分にもポイントが貯まりますね。大変失礼いたしました。。。

 

基本ほったらかしで運用ができる

通常の為替取引や株の取引であれば、チャートとにらめっこしなければなりません。

どの資産運用も同じですが、下落したときのことを考えないといけないですよね。

 

でもつみたてNISAや私の投資信託の運用方針であれば、基本ほったらかしですね。

設定さえしっかりと考えてしまえば、どんな相場になっても毎月機械的に購入、もしくは維持すればいいので、不労所得感が出てきます。

 

相場が上がっても下がってもつみたてNISAや投資信託運用には影響しない

普通FXって上がるか下がるかを予想して、予想に反すれば損切りをする、という考えだと思います。

しかし、つみたてNISAや投資信託運用においては基本的に損切りを行いません。

むしろ毎月淡々と積み上げていくだけで、将来の退職金のような役割を想像しています。

 

つまり、ポジションは決済することはなく持ち続けます。

損切りをしないといけないとき、それは運用する始めに考える設定が甘かった結果です。

始めに考える設定、つまり許容できる含み損内で運用している限り、利益が積み重なり続けるのです。

 

みそのつみたてNISA・投資信託の運用設定

毎月
・「ひふみプラス」:20,000円
・「ニッセイ外国株式インデックスファンド」:10,000円
・「楽天・全米株式インデックス・ファンド」:余った楽天ポイント

20万円で1枚購入で考えているため、毎月の積立もしくは2〜3ヶ月に1枚積立で運用。

 

資産運用の実績報告の中では毎月基本的に変わらないので、面白くない方の部類ですね。笑

もちろん運用設定は変更することもありますので、その際はまた報告します(^ ^)

 

みそが実際に考えた積立NISAや投資信託の記事に関してはこちらの記事で書いています(^ ^)

関連記事:積立NISA(つみたてNISA・積立ニーサ)のおすすめ銘柄は?楽天証券で「ひふみプラス」「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を運用中

関連記事:楽天ポイントで投資信託「楽天・全米株式インデックス・ファンド」を積立!選んだ理由はリスク分散

 

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ぜひ、アナタも不労所得をコツコツと積み上げていきましょう(^ ^)

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